Module Finance
Le module Finance est le pilier portfolio management d'Apana Advisor. Il regroupe la gestion de portefeuilles de fonds, l'optimisation d'allocation par la méthode de Markowitz, l'analyse de performance et de risque, le calcul de frais consolidés, ainsi que la lecture et l'analyse de contrats d'assurance-vie et de capitalisation.
Module add-on payant. Le scope
financeest activé sur le compte cabinet à la souscription. Sans ce scope, les 23 outils listés ci-dessous ne sont pas disponibles dans le MCP ni via l'API HTTP. Pour l'activer, contacter l'équipe Apana.
À quoi sert le module
- Gérer la bibliothèque de portefeuilles du cabinet — création, mise à jour, clonage, import CSV, suppression. Les portefeuilles vivent dans la base Apana et sont partagés entre les conseillers du cabinet.
- Analyser un portefeuille existant — performance, volatilité, drawdown, ratio de Sharpe / Sortino, bêta, frais consolidés, exposition par classe d'actifs.
- Optimiser une allocation — frontière efficiente de Markowitz sur un univers de fonds, recherche du portefeuille de variance minimale ou de ratio de Sharpe maximal sous contraintes (poids min/max, budget de risque).
- Comparer à une allocation cible — diff portefeuille actuel vs cible ETF (ou modèle de référence Apana), écarts par poche, ordres d'arbitrage suggérés.
- Projeter un portefeuille — simulation Monte Carlo / déterministe à 1, 5, 10 ans avec les VL historiques.
- Lire les fonds recommandés Apana — catalogue éditorial maintenu par l'équipe Apana, accessible aux cabinets connectés.
- Analyser un contrat d'assurance-vie ou de capitalisation — extraction PDF, reconstitution d'historique, KPIs, allocation et risque.
Outils disponibles (23)
Chaque outil est exposé à la fois par le serveur MCP (consommé par Claude / Mistral / ChatGPT)
et par l'API HTTP sous le préfixe /simulators/api/finance/. La référence complète
des paramètres, schémas d'entrée et formats de sortie est documentée dans le Swagger.
Portefeuilles — lecture
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list_portfolios— Lister les portefeuilles -
get_portfolio_detail— Détail d'un portefeuille -
build_portfolio_url— Construire l'URL deeplinkable d'un portefeuille
Portefeuilles — écriture
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create_portfolio— Créer un portefeuille -
update_portfolio— Modifier un portefeuille -
delete_portfolio— Supprimer un portefeuille -
clone_portfolio— Cloner un portefeuille -
clone_portfolios— Cloner plusieurs portefeuilles en lot -
bulk_create_portfolios— Créer plusieurs portefeuilles en lot -
import_portfolios_from_csv— Importer des portefeuilles depuis un CSV
Analyse
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analyze_portfolio— Analyser un portefeuille (perfs, risque, frais) -
analyze_portfolio_fees— Analyser les frais d'un portefeuille -
compare_to_target— Comparer un portefeuille à une allocation cible -
simulate_portfolio— Simuler la projection d'un portefeuille
Optimisation Markowitz
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optimize_portfolio— Optimiser un portefeuille (Markowitz) -
markowitz_optimize— Optimisation Markowitz multi-fonds -
markowitz_universe— Univers de fonds pour optimisation
Fonds & ISIN
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search_funds— Rechercher un fonds par ISIN ou nom -
check_isins_health— Vérifier la disponibilité de plusieurs ISIN
Catalogue Apana
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list_recommended_funds— Liste des fonds recommandés Apana -
get_recommended_fund— Détail d'un fonds recommandé Apana -
list_recommended_portfolios— Liste des portefeuilles modèles Apana
Contrats d'assurance-vie
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analyze_contract— Analyser un contrat (extraction PDF + structuration)
Pour aller plus loin
/simulators/api/finance/*. Retour à la documentation Advisor Vue d'ensemble du produit, installation MCP, autres modules. Documentation des simulateurs Les 46 simulateurs patrimoniaux (fiscalité, immobilier, transmission, etc.).